Riesgo controlado: lo esencial del cumplimiento antilavado en grupos empresariales

Los grupos empresariales, lejos de ser una excepción, son ya un modelo habitual: varias sociedades bajo un mismo control que buscan sinergias, eficiencia y mejores estructuras administrativas. Pero este esquema presenta un desafío importante: asegurar el cumplimiento de las obligaciones contra el lavado de dinero.

La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), junto con sus Reglas de Carácter General, reconoce esta realidad y establece un marco especial para los grupos empresariales. La meta: combinar agilidad operativa con controles rigurosos en la identificación de clientes, la integración de expedientes y la presentación de avisos.

¿Qué define a un grupo empresarial en el ámbito antilavado?

A diferencia de definiciones fiscales o corporativas, la LFPIORPI limita el concepto de “grupo empresarial” a personas morales controladas por otra persona moral. No incluye individuos ni vínculos familiares. Esta delimitación es clave, pues determina el modo en que se organizan los expedientes y los procesos de cumplimiento dentro del grupo.

Operaciones entre empresas del grupo: ¿están exentas?

No. Las transacciones entre empresas del mismo grupo no quedan automáticamente excluidas de ser consideradas vulnerables. El artículo 17 de la LFPIORPI no contempla excepciones: si una operación cumple con los supuestos, sigue siendo vulnerable.

No obstante, las Reglas de Carácter General permiten facilidades. Por ejemplo, en la compraventa de inmuebles, préstamos internos o arrendamientos entre sociedades del grupo, puede sustituirse el aviso por un “informe en cero” siempre que se cumplan ciertos requisitos.

¿Qué implica esto para los grupos empresariales?

Formar parte de un grupo empresarial no exime de obligaciones en materia antilavado. Lo que brinda es la posibilidad de aplicar mecanismos más eficientes, siempre que los expedientes estén bien documentados y se establezcan convenios internos para compartir información con seguridad.

En un momento en que las autoridades ponen mayor atención a la prevención de operaciones con recursos ilícitos, entender el alcance del régimen especial para grupos empresariales es más que un cumplimiento legal: es una estrategia de confianza y continuidad empresarial.