El Diario Oficial de la Federación publicó una importante reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) y al artículo 400 Bis del Código Penal Federal. Esta medida busca reforzar el combate al lavado de dinero y aumentar la transparencia en las operaciones del sistema financiero mexicano.
Principales modificaciones:
- Se redefine y amplía el concepto de beneficiario controlador, obligando a personas físicas y morales a identificar y reportar a quien realmente controla o se beneficia de las operaciones.
- Se incorporan nuevas actividades vulnerables como los desarrollos inmobiliarios y el uso de activos virtuales, incluyendo criptomonedas.
- Se establecen límites más estrictos para operaciones que deben ser reportadas a la Secretaría de Hacienda, con base en la Unidad de Medida y Actualización (UMA).
- Se prohíbe el uso de efectivo en operaciones como la compraventa de inmuebles, vehículos de lujo, obras de arte, joyería y fideicomisos, cuando superen ciertos montos.
- Se agregan nuevas sanciones y se establece la obligación de realizar auditorías internas o externas, dependiendo del nivel de riesgo de la actividad.
- Se exige capacitación anual para las personas encargadas del cumplimiento de estas disposiciones.
Impacto esperado:
Esta reforma impone mayor responsabilidad y trazabilidad en las operaciones financieras y comerciales, afectando especialmente a sectores como el inmobiliario, agentes aduanales, corredores públicos, asociaciones sin fines de lucro y plataformas de activos digitales.
FUENTES:
- https://www.dof.gob.mx/nota_detalle.php?codigo=5700000&fecha=16/07/2025
- Imagen creada con Inteligencia Artificial.
Hegewisch López. (2025, junio 2). Fortalecimiento de la UIF: Reforma 2025 y su impacto en la prevención del lavado de dinero [Fotografía ilustrativa de un billete colgado en tendedero]. Sitio web de la firma Hegewisch López.