Antilavado Sin Misterios: Guía Práctica del SAT para Cumplir Obligaciones de Forma Simple

Para muchos profesionales y empresas, el cumplimiento de las disposiciones en materia de prevención de lavado de dinero puede resultar confuso y complejo. Términos como actividades vulnerables, avisos mensuales, beneficiario controlador o relación de negocios suelen generar dudas, especialmente entre quienes no están familiarizados con este régimen y desconocen por dónde comenzar.

Con el objetivo de aclarar estos conceptos y facilitar el cumplimiento, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) publicó una guía orientativa dirigida a los llamados sujetos obligados, es decir, a quienes realizan actividades consideradas vulnerables conforme a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.

Esta guía destaca por presentar la información de forma clara y accesible, explicando los elementos esenciales del régimen antilavado sin necesidad de revisar extensos textos legales. Resulta especialmente útil para quienes no tienen certeza de si su actividad se encuentra dentro de las previstas en el artículo 17 de la ley, ya que describe con ejemplos qué operaciones se consideran vulnerables y por qué generan obligaciones específicas.

El documento explica de manera práctica aspectos clave como:

✔ El proceso para registrar una actividad vulnerable ante el SAT
✔ Los momentos en los que se debe identificar a los clientes
✔ La forma y periodicidad para presentar avisos
✔ El concepto de acumulación de operaciones
✔ El uso del Portal de Prevención de Lavado de Dinero para cumplir con estas obligaciones

Además, la guía pone énfasis en obligaciones que suelen pasarse por alto, como la conservación de documentación por un plazo mínimo de diez años y la necesidad de mantener actualizada la información del beneficiario controlador, elementos indispensables para evitar incumplimientos y posibles sanciones.

En conjunto, este material se convierte en una herramienta práctica para que empresas y profesionistas comprendan mejor sus responsabilidades en materia antilavado y fortalezcan su cumplimiento ante la autoridad fiscal.