{"id":14187,"date":"2026-04-27T10:02:36","date_gmt":"2026-04-27T16:02:36","guid":{"rendered":"https:\/\/finanzasconfiables.com\/?p=14187"},"modified":"2026-05-06T12:52:47","modified_gmt":"2026-05-06T18:52:47","slug":"uif-puede-bloquear-cuentas-sin-orden-judicial-que-deben-saber-los-particulares","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/finanzasconfiables.com\/eng\/uif-puede-bloquear-cuentas-sin-orden-judicial-que-deben-saber-los-particulares\/","title":{"rendered":"UIF puede bloquear cuentas sin orden judicial: \u00bfqu\u00e9 deben saber los particulares?"},"content":{"rendered":"<div data-elementor-type=\"wp-post\" data-elementor-id=\"14187\" class=\"elementor elementor-14187\" data-elementor-post-type=\"post\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-77ba948 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"77ba948\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-af8a8ba elementor-widget elementor-widget-image\" data-id=\"af8a8ba\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"image.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" width=\"1408\" height=\"768\" src=\"https:\/\/finanzasconfiables.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/Generated-Image-April-24-2026-8_59AM.jpg\" class=\"attachment-large size-large wp-image-14191\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/finanzasconfiables.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/Generated-Image-April-24-2026-8_59AM.jpg 1408w, https:\/\/finanzasconfiables.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/Generated-Image-April-24-2026-8_59AM-768x419.jpg 768w, https:\/\/finanzasconfiables.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/Generated-Image-April-24-2026-8_59AM-18x10.jpg 18w, https:\/\/finanzasconfiables.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/Generated-Image-April-24-2026-8_59AM-300x164.jpg 300w, https:\/\/finanzasconfiables.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/Generated-Image-April-24-2026-8_59AM-600x327.jpg 600w, https:\/\/finanzasconfiables.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/Generated-Image-April-24-2026-8_59AM-64x35.jpg 64w\" sizes=\"(max-width: 1408px) 100vw, 1408px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-89351a1 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"89351a1\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p><span style=\"font-weight: 400;\">El bloqueo de cuentas por parte de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) sigue siendo una de las medidas m\u00e1s fuertes dentro del sistema de prevenci\u00f3n de lavado de dinero en M\u00e9xico, ya que puede impedir que una persona f\u00edsica o moral disponga de sus recursos bancarios.<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">Aunque esta medida no se considera formalmente una sanci\u00f3n, en la pr\u00e1ctica tiene un impacto directo en el patrimonio del particular, pues las instituciones financieras deben suspender operaciones o servicios cuando una persona es incluida en la lista de personas bloqueadas.<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">De acuerdo con la Ley de Instituciones de Cr\u00e9dito, la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico, por medio de la UIF, puede ordenar este bloqueo sin necesidad de contar previamente con una orden judicial. Su finalidad es prevenir que recursos presuntamente relacionados con actividades il\u00edcitas o financiamiento al terrorismo sigan circulando en el sistema financiero.<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">Uno de los cambios m\u00e1s relevantes es que ahora la regulaci\u00f3n contempla un procedimiento de audiencia. Esto significa que, una vez notificada la persona afectada, cuenta con <\/span><b>10 d\u00edas h\u00e1biles<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> para solicitar una audiencia ante la UIF, presentar argumentos, pruebas y alegatos. Posteriormente, la autoridad debe emitir una resoluci\u00f3n fundada y motivada dentro de los <\/span><b>15 d\u00edas h\u00e1biles<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> siguientes.<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">La Suprema Corte de Justicia de la Naci\u00f3n tambi\u00e9n modific\u00f3 su criterio sobre este tema. Antes se consideraba que el bloqueo de cuentas solo era v\u00e1lido cuando derivaba de compromisos internacionales, como resoluciones de la ONU. Sin embargo, con el an\u00e1lisis del art\u00edculo 116 Bis 2 de la Ley de Instituciones de Cr\u00e9dito, la Corte determin\u00f3 que la medida tambi\u00e9n puede ser constitucional en casos nacionales, siempre que se respete el derecho de audiencia y el procedimiento previsto en la ley.<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">A pesar de ello, el tema contin\u00faa generando debate, ya que el bloqueo opera de forma inmediata y la defensa del particular ocurre despu\u00e9s. Por ello, especialistas cuestionan si esta medida administrativa garantiza plenamente los derechos de las personas afectadas, especialmente cuando se basa en \u201cindicios suficientes\u201d detectados por la autoridad.<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">En conclusi\u00f3n, el bloqueo de cuentas por la UIF se mantiene como una herramienta preventiva contra operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita, pero tambi\u00e9n como una figura que exige atenci\u00f3n, defensa oportuna y cumplimiento estricto de los derechos del particular.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-c4640fd elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"c4640fd\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p><span style=\"font-weight: 400;\">FUENTES:<\/span><\/p><ol><li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>IDC Online.<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> (2026, 20 de abril). <\/span><i><span style=\"font-weight: 400;\">Bloqueo de cuentas por la UIF: as\u00ed opera la regulaci\u00f3n antilavado<\/span><\/i><span style=\"font-weight: 400;\">. IDC Online.<\/span><a href=\"https:\/\/idconline.mx\/corporativo\/2026\/04\/20\/bloqueo-de-cuentas-por-la-uif-asi-opera-la-regulacion-antilavado?utm_source=chatgpt.com\"> <span style=\"font-weight: 400;\">https:\/\/idconline.mx\/corporativo\/2026\/04\/20\/bloqueo-de-cuentas-por-la-uif-asi-opera-la-regulacion-antilavado<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">\u00a0<\/span><\/li><li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Imagen creada con Inteligencia Artificial.<\/span><\/li><li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Imagen creada con Inteligencia Artificial.<\/span><\/li><\/ol>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El bloqueo de cuentas por parte de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) sigue siendo una de las medidas m\u00e1s 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